Seja bem-vindo Simulado CPA-10
Aqui você pode praticar da melhor forma possível. Bom treino!
1.
A gestão passiva de um fundo de investimentos de renda fixa permite
2.
Um investidor vendeu ações de uma empresa do setor de petróleo e gás e, simultaneamente, adquiriu quatro ações de setores diferentes. Nesse caso, esse investidor visa a redução do risco
3.
Os ADRS - American Depositary Receipts são:
4.
Um investidor que acredita em uma queda da taxa de juros maior que a do consenso de mercado, deve aplicar seus recursos em um fundo de investimento cuja carteira seja composta principalmente por:
5.
Segundo o código ANBIMA de Regulação e Melhores Práticas para Administração de Recursos de Terceiros, a relação fiduciária de uma instituição administradora de fundos de investimento e os investidores é fundamentada em
6.
Dois fundos de renda fixa que têm como índice de referência a taxa DI, e a mesma taxa de administração, obtiveram retornos conforme o quadro abaixo:
Retornos em % do DI Mês I Mês II Mês III Mês IV
Fundo A 93% 97% 99% 99%
Fundo B 105% 95% 103% 97%
comparando-se os fundos A e B, é correto afirmar que o fundo:
7.
COMPETE AO CMN – CONSELHO MONETARIO NACIONAL
8.
O órgão responsável pelo controle e fiscalização dos Planos de Previdência Complementar Aberta e que pode ser acessado pelos indivíduos que queiram informações sobre os produtos disponíveis é:
9.
Um banco múltiplo com carteiras de investimento e de crédito, financiamento e investimento é autorizado pelo Banco Central a:
10.
Ao explicar para seu cliente os três níveis da Classificação de Fundos ANBIMA, um gerente fez as seguintes afirmações:
I. O nível 1 faz referência às classes definidas pela Comissão de
Valores Mobiliários (CVM)
II. O nível 2 identifica os tipos de gestão de riscos
III. O nível 3 identifica as estratégias de investimento
Está correto o que se afirma em
11.
De acordo com o Código ANBIMA de Regulação e Melhorias Práticas para Distribuição de Investimento são produtos de investimento
I. os Certificados de Depósito Bancários (CDBs)
II. os títulos de capitalização
III. os Brazilian Depositary Receipts (BDR)
Está correto o que se afirmar em:
12.
Um proprietário de uma concessionária vendeu três automóveis recém-saídos de fábrica, no valor total de R$500.00,00, pagos à vista. Dois dias depois, o comprador pagou a quantia acordada em espécie e o proprietário, com receio de ser assaltado, dirigiu-se a uma agência bancária mais próxima, depositando o dinheiro na conta corrente de sua esposa, por não possuir conta corrente naquele banco. Nesse caso, o
13.
Segundo o Código de Distribuição da ANBIMA, o serviço de Private compreende a distribuição de investidores que tenham capacidade financeira de, no mínimo:
14.
É obrigação do agente fiduciário de uma emissão pública de debêntures:
15.
Com a finalidade de prevenir o envolvimento do sistema financeiro em ilícitos, o cadastro e as informações sobre transações realizadas
16.
Para um título de renda fixa de crédito privado, o spread de crédito é uma medida que explica:
17.
Uma instituição aderente ao Código ANBIMA de Regulação e Melhores Práticas para Distribuição de Produtos de Investimento pretende fazer publicidade de material técnico de Certificados de Depósito Bancários (CDB), de sua emissão, em diversos meios de comunicação, para seus investidores de varejo alta renda. Quanto às regras de publicidade do Código, a área de compliance dessa instituição observou que
I. um aviso com o seguinte teor ‘ a rentabilidade divulgada não é líquida de impostos’ deve ser acrescentado nos anúncios, caso a rentabilidade seja divulgada.
II. as exigências do Código independem do meio de divulgação utilizado.
III. O material deve conter o público alvo e a tributação aplicável.
Está correto o que se afirma em
18.
Um cliente, antes de realizar aplicações em ações de um banco, no qual é correntista, questiona a um especialista em investimento sobre os Princípios da Basiléia. Esse profissional explicou que esses princípios, fundamentalmente, são
19.
Um indivíduo investe há mais de 12 anos em um plano de previdência complementar aberta do tipo vida gerador de benefício livre (VGBL) com regime de tributação compensável (tabela progressiva). A alíquota do imposto de renda que incide na fonte, no momento do resgate desse plano é de
20.
São características dos contra os futuros:
I. Ajuste diário dos resultados;
II. Contratos padronizados;
III. Obrigatoriedade de Depósito em Garantia (Margem)
Está correto o que se afirma em:
21.
Um investidor aplicou seus recursos em um CDB que pode ser resgatado a qualquer momento. Caso esse investidor venha a resgatar, ele pagará Imposto de Renda na fonte de:
22.
Compete aos controles internos das instituições financeiras:
23.
O índice de sustentabilidade empresarial (ISEB 3) é calculado com base
24.
O fator gerador do imposto de renda em aplicações financeiras de renda fixa, exceto para fundos de investimentos ocorre
25.
Os ativos de renda variável são aqueles cuja remuneração ou retorno de capital são:
26.
Uma oferta pública primária de valores mobiliários:
27.
Uma empresa necessita de dinheiro para honrar seus compromissos e decide vender um imóvel adquirido por R$ 500.000,00 sendo R$ 600.000,00 sua última avaliação no mercado.
É apresentada e aceita, devido a necessidade, uma única oferta de R$ 300.000,00. A perda ocorrida no investimento deveu‐se aos efeitos de risco
28.
Segundo o Código Anbima de Regulação e Melhores Práticas para a Administração de Recursos de Terceiros, o fundo que é destinado a um grupo determinado de investidores que tenham entre sí vínculo familiar ou societário é o
29.
Para um investidor, pessoa física, os rendimentos positivos obtidos em uma aplicação em Certificado de Operações Estruturadas (COE) são tributados pelo Imposto de Renda:
30.
Em uma oferta pública de distribuição de um Certificado de Operações Estruturadas (COE), para ou a instituição intermediária deverá:
- Entregar o Documento de Informações Essenciais (DIE) ao investidor
- Colher a assinatura do investidor no Termo de Adesão e Ciência de Risco
31.
Um título de renda fixa zero cupom tem seu valor de resgate de R$1.000,00 com vencimento em 30/06/2021. Foi adquirido em 30/09/2019 quando a taxa de juros era 7%a.a. Em 30/10/2019 a taxa de juros aumentou pra 8%a.a.
Neste caso, o valor presente e o valor de resgate desse título, após o aumento da
taxa de Juros, são:
32.
Em relação à legislação do imposto de renda da Receita Federal, considere as seguintes afirmativas:
I). Os fundos de investimento são classificados como fundos de curto
prazo ou de longo prazo em função do tempo de permanência dos
recursos aplicados pelos cotistas.
II). Tanto nos fundos de curto prazo quanto nos de longo prazo há o
recolhimento semestral do imposto de renda pelo administrador, por meio
do resgate de cotas suficientes para o pagamento do imposto apurado,
denominado "come cotas".
III). A incidência do imposto sobre os rendimentos auferidos em fundos de
investimento de curto e de longo prazo ocorrerá no último dia útil dos
meses de maio e de novembro de cada ano, ou no resgate de suas cotas,
o que ocorrer primeiro.
Está correto o que se afirma em:
33.
Em um plano de previdência complementar aberto do tipo Gerador de Benefício Livre (VGBL) o investidor, durante a fase de diferimento (acumulação), assumirá o risco de crédito:
34.
Os Fundos de Investimento classificados como Renda Fixa, Ações e Cambial são classificados a partir
35.
Em relação à taxa de administração, é correto afirmar que
36.
Pode-se afirmar que uma opção de compra está out of the Money quando o preço do ativo no mercado estiver :
37.
Uma resolução do Conselho de Segurança das Nações Unidas (CSNU) determinou indisponíveis os ativos de um cliente, não residente, e que possui conta corrente em quatro bancos, no Brasil. Esses bancos tomaram as seguintes medidas:
I. Banco A bloqueou imediatamente todos os ativos da conta desse cliente; e comunicou
o ocorrido apenas ao Ministério da Justiça e Segurança Pública.
II. Banco B aguardou a comunicação do Banco Central do Brasil, autorizando a aplicação
da sanção e, após recebê-la, bloqueou todos os ativos da conta desse cliente; e
comunicou o ocorrido ao Ministério da Justiça e Segurança Pública e ao Conselho de
Controle de Atividades Financeira (COAF).
III. Banco C aguardou a comunicação do Branco Central do Brasil, autorizando a
aplicação da sanção e, após recebê-la, realizou o bloqueio dos ativos da conta desse
cliente; e comunicou o ocorrido apenas ao Ministério da Justiça e segurança Pública.
IV. Banco D bloqueou imediatamente todos os ativos da conta desse cliente; e comunicou
o ocorrido ao Banco Central do Brasil, Ministério da Justiça e Segurança Pública e ao
Conselho de Controle de Atividades Financeira (COAF).
Está correto o que se afirma APENAS em
38.
Em um plano de previdência complementar aberto do tipo VGBL e o investidor durante o tempo de acumulação, assumirá o risco de mercado
39.
Em um plano de previdência complementar do tipo Vida Gerador de Benefício Livre - VGBL,
I. não há risco de déficit atuarial no período de acumulação.
II. o participante pode complementar a renda recebida no plano de
previdência oficial, sem limite máximo.
III. a dedução das contribuições na Declaração de Ajuste Anual do
Imposto de Renda da pessoa física tem limite máximo.
Está correto o que se afirma em:
40.
Um fundo indexado IBrX tem o objetivo de proporcionar aos seus cotistas uma rentabilidade que acompanhe a evolução:
41.
Um operador, empregado de uma corretora de valores, incorre na prática de front running quando, intencionalmente:
42.
O titular de uma opção de compra (call) exercerá seu direito quando o preço do ativo objeto for
43.
Faz parte da política de segurança de informação de uma instituição financeira
44.
De acordo com os dados apresentados na tabela e no gráfico abaixo: Comparativo da rentabilidade histórica do fundo alfa e da taxa DI no ano de 2015
O fundo alfa caracteriza-se por ser um fundo:
45.
Uma diminuição nos meios de pagamento poderá ocorrer quando o BACEN:
46.
Um fundo de investimento em ações é uma comunhão de recursos, constituída sob a forma de condomínio, permite a aplicação dos recursos dos cotistas em:
I. ações, debentures e bônus de subscrição, cuja emissão ou
negociação tenha sido objeto de registro ou de autorização pela CVM
II. certificados ou recibos de depósitos emitidos no exterior com lastro em
valores mobiliários de emissão de companhia aberta brasileira
III. Títulos da dívida pública federal
Está correto o que se afirma em:
47.
A base de cálculo do imposto de renda a ser retido na fonte em operações de swap é constituída
48.
Um indivíduo possui um plano de previdência complementar do tipo Plano Gerador de Benefício Livre (PGBL), com regime de tributação exclusivo na fonte (tabela regressiva) e decidiu fazer a portabilidade para um plano do tipo Plano Gerador de Benefício Livre (PGBL), com regime de tributação compensável (tabela progressiva). Nesse caso, esta portabilidade
49.
A negociação de contratos no mercado futuro é caracterizada por:
50.
Em relação aos limites de concentração por emissor, um fundo de investimento renda fixa poderá aplicar o percentual máximo do seu patrimônio líquido em títulos de instituições financeiras e em títulos de companhias abertas, respectivamente:
É hora da verdade moreno(a)! Se você acertar 35 questões, parabéns! Você alcançará 70% de acerto e estaria automaticamente aprovado(a).
