I. Banco A bloqueou imediatamente todos os ativos da conta desse cliente; e comunicou o ocorrido apenas ao Ministério da Justiça e
Segurança Pública.
II. Banco B aguardou a comunicação do Banco Central do Brasil, autorizando a aplicação da sanção e, após recebe-la, bloqueou todos os ativos da
conta desse cliente; e comunicou o ocorrido ao Ministério da Justiça e Segurança Pública e ao Conselho de Controle de Atividades Financeira
(COAF).
III. Banco C aguardou a comunicação do Banco Central do Brasil, autorizando a aplicação da sanção e, após recebe-la, realizou o bloqueio dos
ativos da conta desse cliente; e comunicou o ocorrido apenas ao Ministério da Justiça e Segurança Pública.
IV. Banco D bloqueou imediatamente todos os ativos da conta desse cliente; e comunicou o ocorrido ao Banco Central do Brasil, Ministério da
Justiça e Segurança Pública e ao Conselho de Controle de Atividades Financeira (COAF).

Está correto o que se afirma APENAS em

l. emitir moeda eletrônica.
Il. credenciar estabelecimentos comerciais para aceitar diferentes meios de pagamento.
Ill. emitir cartões de crédito.
IV. intermediar operações de câmbio.

Está correto o que se afirma, APENAS em

I. estabelecer astaxas aplicáveis às condições de cobertura especial.
Il. fixar os critérios para a aprovação doslimites de operações.
Ill. determinar astarifas e condiçõesfacultativas de apólices.
IV. nomear um diretor fiscal em casos de má-situação econômico-financeira.

Está correto o que se afirma APENAS em

I. um aumento na taxa básica de juros brasileira.
Il. um aumento da aversão ao risco dos ativos brasileiros.
Ill. um aumento nosjuros norte-americanos.
IV. uma redução nos gastos de brasileiros no exterior.

Está correto o que se afirma apenas em

Dados:
no momento da aplicação:
Indice S&P500: 1.900 pontos
Cotação R$/USS: 3,50
no vencimento da operação:
Indice S&P500: 2.150 pontos
Cotação RS/USS: 3,45
Nessas condições, o investidor terá direito, no vencimento, a um valor bruto de

Dado: reservas de lucros acumuladas, em 31/12/2015 = R$ 1.200,00
Após o evento, um investidor que possuía 30% do capital da companhia passará a deter

I. o preço final é o valor do ativo objeto, no momento da operação, acrescido da variação do Índice Bovespa.
II. os contratos podem ser referenciados em dólar norte-americano.
Ill. todos os proventos da ação objeto deliberados pelas empresas emissoras pertencem ao comprador.

Está correto o que se afirma APENAS em

O Earnings Before Interest, Taxes, Depreciation and Amortization (EBITDA), em 31/12/2015, foi

Gráfico de retorno mensal do fundo alfa e da taxa DI no ano de 2015

O fundo alfa caracteriza-se por ser um fundo

I. O Nível 1 faz referência às classes definidas pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM).
II. O Nível 2 identifica os tipos de gestão e riscos.
III. O Nível 3 identifica as estratégias de investimento.
Está correto o que se afirma em

10% em moeda (dólar norte-americano)
- 30% em renda variável (ETF que replica o Ibovespa)
- 60% em renda fixa (100% pós-fixado em Taxa DI)
Supondo a manutenção desses percentuais, desde a sua entrada no fundo até o resgate, e as condições abaixo no período de
investimento:
- valorização do dólar norte-americano: 15,00%
- desvalorização do Ibovespa: 20,00%
- Taxa DI acumulada no período: 10,00%
As cotas compradas, desconsiderando quaisquer taxas e custos associados à operação, tiveram um retorno acumulado no período de

Sabendo das preferências da cliente, os profissionais da instituição indicaram a aplicação em um

I. o Administrador Fiduciário é o responsável final pelo apreçamento dos ativos financeiros integrantes das
carteiras de investimento dos fundos sob sua administração.
Il. o Administrador Fiduciário deve divulgar, no mínimo, a versão simplificada do seu Manual de Apreçamento.
III. a instituição responsável pelo apreçamento dos ativos financeiros dos fundos não pode adotar preços ou
procedimentos de mensuração diversos, quando se tratar de um mesmo ativo financeiro.
Está correto o que se afirma em

A tabela apresenta a rentabilidade desse fundo para o período do investimento.

O investidor, ao final do período, resgatou o valor total líquido de impostos de

I - Para capturar o benefício fiscal proporcionado pela contratação de um plano do tipo PGBL é preciso possuir vínculo
com o Regime Geral de Previdência Social ou com o Regime Próprio de Previdência Social.
Il - O plano do tipo VGBL é o mais indicado para constituir uma reserva para a sua aposentadoria, pois é o único que
possibilita a transformação da reserva em renda mensal vitalícia.
Ill - Para a contratação de um plano do tipo PGBL, com benefício de postergar seu imposto, é necessária a utilização do
modelo completo da Declaração de Ajuste Anual do Imposto de Renda da pessoa física.
Está correto o que se afirma em

I. é vedada a contratação de plano de previdência complementar por pessoas com mais de 65 anos de idade.
Il. não é permitida a contratação de plano de previdência complementar, com benefício de renda vitalícia, mediante um
aporte único.
Ill. dentre ostipos de rendas atuariais disponíveis, a renda vitalícia é a que proporciona o maior valor mensal.
IV. não existe tempo mínimo de permanência no plano de previdência complementar para optar pela transformação da
reserva em renda mensal

I- há risco de déficit atuarial no período de acumulação.
Il - o participante pode complementar a renda recebida no plano de previdência oficial, sem limite máximo para
abatimento de seusrendimentostributáveis, na Declaração Anual do Imposto de Renda da pessoa física.
Ill - a dedução das contribuições na Declaração de Ajuste Anual do Imposto de Renda da pessoa física nesse tipo de
plano de previdência
complementar não possui limite máximo.
Está correto o que se afirma em:

Para reduzir o risco da carteira, o investidor

Banco Indice de Basileia
X 11,0
Y 14,0
Z 12,5
Com base nesses dados, os riscos de crédito e de mercado

"Considerando os objetivos de Basileia Ill, o foco da regulação______ ser o capital regulamentar total e_________
ter como referências a parcela do capital, que é determinante da capacidade de __________de choques pelas
instituições e apresenta melhor qualidade".

As lacunas devem ser corretamente preenchidas por

Em 15 de julho, o CI se reuniu novamente e analisou o retorno de cada
classe de ativos nesse período, desde a última reunião, conforme a tabela
apresentada. (GRAFICO A BAIXO)

Nos últimos seis meses, o retorno do fundo e a diferença de retorno
gerada pela decisão do CI de não retornar os pesos dos ativos à
alocação estratégica foram, respectivamente

I. O objetivo é identificar cenários incomuns, que não ocorreriam nos modelos de Value at Risk conhecidos.
II. O intuito é simular choques que refletem mudanças estruturais permanentes ou mudanças temporárias nos
padrões estatísticos.
III. O intuito é simular mudanças utilizando dados históricos recentes.
Está correto o que se afirma em:

I- o perfil do cliente não seja adequado ao produto de investimento.
Il - não sejam obtidas asinformações que permitam a identificação do perfil do cliente.
Ill - asinformaçõesrelativas ao perfil do cliente não estejam atualizadas.

Está correto o que se afirma em:

Ao avaliar o patrimônio, os ativos e os passivos, o especialista em
investimento calculou que o Índice de

Endividamento dessa família é:

Caso opte pelo Sistema de Amortização Constante (SAC), o valor da primeira parcela será, aproximadamente,

Seu perfil de investidor é moderado: alterou seu horizonte de investimento para longo prazo; e gostaria de otimizar a questão tributária. Nesse
caso, o especialista em investimento poderia recomendar-lhe o resgate parcial do Fundo Referenciado Di e o:
I. investimento em Certificado de Recebíveis do Agronegócio (CRA).
II. investimento em debentures incentivadas.
Ill. aumento do valor investido em Tesouro IPCA.
Está correto o que se afirma em

I. debêntures incentivadas.
II. Certificado de Recebível Imobiliário (CRI).
Ill. cotas de Fundo de Investimento em Direitos Creditórios (FIDC).
Está correto o que se afirma em

I. considerar a sua situação financeira atual e as projeções futuras de geração de caixa e despesas.
II. determinar o esforço necessário para acumular recursos frente às necessidades atuais e futuras.
Ill. avaliar quais os produtos financeiros mais adequados para constituir sua reserva de emergência.

Está correto o que se afirma em

Seu perfil de investidor é conservador; alterou seu horizonte de investimento para longo prazo; e gostaria de comprar seu primeiro imóvel em
2028. Nesse caso, o especialista em investimento poderia recomendar-lhe adquirir, considerando um percentual em conformidade com o seu
perfil de investidor, cotas de

I. fundos multimercado e fundo de ações.
II. fundo imobiliário e fundos multimercados.
Ill. fundo de curto prazo e fundo multimercado.

Está correto o que se afirma APENAS em

Seu perfil de investidora é arrojado e ela ja possui um plano de previdência do tipo PGBL da empresa onde trabalha como executiva em
regime celetista; alterou seu horizonte de investimento para médio prazo; e gostaria de adquirir um imóvel de veraneio para uso e para
renda de aluguel, no valor de R$ 1.000.000,00 (um milhão de reais), acreditando que o mercado imobiliário terá uma forte valorização
nos próximos doze meses. Nos últimos doze meses, sua carteira de ações gerou retorno de 35% e a taxa selic, nesse mesmo periodo, foi
de 13%.
Dado: Eventual financiamento possui taxa de IPCA + 8,5% a.a.

Nesse caso, o especialista em investimento poderia recomendar-lhe o resgate

I. do fundo de ações e adquirir o imóvel à vista, pois sua carteira obteve retorno superior à taxa básica de juros.
Il. integral dos valores aplicados na LTN e financiar a diferença para adquirir o imóvel.
lll. integral dos valores aplicados na LTN e no fundo referenciado DI e financiar a diferença para adquirir o imóvel.

Está correto o que se afirma APENAS em